资阳市凯利建设投资2023年债权资产转让

四川资阳凯利：
四川省稀缺地级市项目+AA发行主体+AA担保主体+超额应收账款质押
【项目名称】资阳市凯利建设投资2023年债权资产转让
【规模】5000万
【期限】12/24/36个月
【收益分配方式】季度付息（3月15日、6月15日、9月15日、12月15日）
【预期年化收益率】12个月 10-50-100： 8.6%-8.8%-9.1%
24个月 10-50-100： 8.7%-9.0%-9.4%
36个月 10-50-100： 8.9%-9.2%-9.7%
【起息日】每周五或每周最后一个工作日
【项目亮点及风控措施】
AA发行主体：资阳xx有限责任公司，主体评级为AA，截至2023年6月，总资产155.05亿元，资产负债率47.70%。公司作为资阳市重要的基础设施投资运营主体，重点从事资阳市重要区域内的开发及大型市政工程项目建设，在资阳市的城市基础建设领域处于重要地位。

AA主体担保：资阳市xx集团有限公司，主体评级为AA，截至2023年6月，总资产116.52亿，资产负债率49.18%。主要从事资阳市的基础设施建设、土地征拆业务及乡镇的供水业务，区域专营性强，增资、资产注入和财政补贴等方面具有了股东及相关各方的强力支持。

足额应收账款质押：发行主体提供应收账款质押，超额覆盖本息。

【区域介绍】资阳市系四川省辖地级市，地处四川盆地中部，四川唯一一座同时连接成渝"双核"的区域性中心城市，成都天府国际机场与资阳直线距离仅18公里。随着成安渝、遂资眉，成都第二绕城高速等项目建设完工，未来空港经济发展中，资阳市将全面融入成都“半小时”、重庆“一小时”经济圈，区位优势将更加突出。即将成为成都交通中心枢纽重要组成部分和成渝经济区内关键枢纽。2022年，资阳市实现地区生产总值948.16亿元，正处高速发展中。

优质知识分享：

产品名称大业信托-共创72号（河源万达）集合资金信托计划（第四期）发行机构261261">大业信托有限责任公司a>i>产品类型信托产品投资领域房地产本期期限12个月本期规模(万)35535万预期年化收益率100-300万     7% 300万及以上    7.4%pan>付息方式>

按季付息

资金用途

信托计划资金用于受让河源万达地产发展有限公司所持有的特定资产收益权（特定资产为河源市“万达住宅项目3号地块”土地使用权及地上建筑物），转让价款用于河源市“万达住宅项目3号地块”的开发建设。信托计划期限届满时，融资方按照合同约定回购特定资产收益权。

还款来源

本项目还款来源为河源万达住宅项目3号地和4号地的销售收入，预计总可实现收入约30亿元。信托计划的还款来源充足。

风控措施

1、土地抵押担保：信托计划成立之日起30个工作日内，融资方将其持有的位于广东省河源市的河源万达住宅项目4号地块的土地使用权提供抵押担保，抵押后抵押率不超过70%。

2、在建工程抵押担保：融资方将其持有的位于广东省河源市的河源万达住宅项目3号地块在建工程提供抵押担保，抵押率不超过70%。

3、保证担保：大连万达集团股份有限公司（简称“大连万达集团”）为本信托计划提供连带责任保证担保。

4、派驻现场监管人员，监管抵押人公司证章照及银行账户。

5、强制执行公证及资金合规性监管。

产品亮点1、担保人大连万达集团实力总资产已超10,000亿元，万达集团旗下设立商管集团、地产集团、文化集团及投资集团，偿债、融资、盈利能力均较强，信用记录良好。 2、增信及风控措施充分：本信托计划设置土地使用权抵押、在建工程抵押、保证担保等多重保障措施，抵押物位置和销售情况较好、变现能力较强。其他风控措施包括监管融资方证章照及银行账户；交易合同办理强制执行公证等，增信及风